生命保険料の節約
資産運用の効率アップ 住宅ローンの負担軽減
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将来の夢や目標の実現に向けて、
例えば、上のような効果を同時に実現できる理想的な対策プランを
ファイナンシャルプランナーと一緒に作ってみませんか？
理想的な対策プランとは？
例えば、予定利率の低い保険契約に保険料を払い続けていることや、 時間外手数料を払うと実質的にマイナスとなってしまう普通預金にお金を預けていることに、“もったいない”と感じはじめている方はいませんか？
かつては、元本保証で、年５％以上の金利が約束されている定期預金や保障性がありながら、貯蓄性も十分な養老保険などもありましたので、銀行・郵便局・保険会社などから、“勧められるまま”でも、まったく問題はありませんでした。
しかし、今は、ご承知の通りですので、普通預金・定期預金・生命保険のみでの資産運用から、投資信託・外国債券等も組み合わせた効果的なプランが必要になっています。
但し、後者のプランは、価格変動リスクや為替リスク等を伴いますので、元本は、保証されません。ここで、必要になるのは、リスク許容度の把握と分散投資の考え方です。
また、住宅ローンとの絡みや、万一の時の生活保障も考慮しなければなりません。
近い将来に、マイホームのご購入等を検討されている方は、ベースとなるしっかりとした将来資金計画を立てておくことも、これからは必須となるでしょう。
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― プランニングのおおまかなイメージはこちらでご紹介 ―
森本ＦＰ事務所の「将来資金計画書」は、
将来必要となるお金の「安心感」を提供します。
特定の金融商品を推奨する義務もないので、
あらゆる選択肢の中から最適な対策プランをご提案できます。
メニュー１ 初回相談
初回相談料 3,150円（90分/特別料金）
保険見直し、資産運用、住宅ローン、教育資金、退職後の計画、相続・事業承継、住宅購入など、家計に関する現在の課題やお悩みの点などについて、ご相談いただけます。
約90分のご相談の中で、問題の解決に向けたポイントをすっきりと整理することができます。
ご希望により、具体的な対策プランをお手伝いできる「将来資金計画書」の作成をご依頼いただけます。
 メニュー２に進まれる場合は、初回相談料（3,150円）は、「将来資金計画書」の作成料金から差し引き（例：12,600円-3,150円）とさせていただきます。
メニュー２ 将来資金計画書の作成
プランの作成料 12,600円 （一式）
サポート期間 3ヵ月 （来社・メール・電話） ＋ 提案書
ステップ１ 夢・目標の設定
資産、家族、趣味、仕事など、実現したい夢・目標を伺います。
ステップ２ 家計簿の作成
家計簿（年間収支表）を作成していただき、家計の現状を把握します。
ステップ３ 将来資金計画表の作成
シナリオプランを作成し、いつまでにいくら必要なのかを把握します。
ステップ４ 保障内容の決定
必要保障額を算定し、保険金額、保険期間等の適正化を行います。
ステップ５ 保険商品の選択
保険料の比較、保険会社の財務格付の確認などを行い、あらゆる選択肢の中から最適な保険商品を選択します。
ステップ６ フォローアップ
ご希望に応じて定期的なメンテナンスを行います。
（原則として、一般相談扱いの費用が別途必要）
プランの作成料 37,800円 （一式）
サポート期間 6ヵ月 （来社・メール・電話） ＋ 提案書
ステップ１ 夢・目標の設定
資産、家族、趣味、仕事など、実現したい夢・目標を設定します。
ステップ２ 家計簿と家計バランスシートの作成
家計簿（年間収支表）と家計バランスシートを作成していただき、収入、資産の現状を把握します。
ステップ３ 将来資金計画表の作成
シナリオプランを作成し、いつまでにいくら必要なのかを把握した上で、目標利回りを計算します。
ステップ４ 資産配分の決定
株式と債券の割合、地域と通貨の割合など、目的にあった適切な資産配分を決定します。
ステップ５ 金融商品の選択
リターンとリスクの情報やレーティングの確認などを行い、あらゆる選択肢の中から最適な金融商品を選択します。
ステップ６ フォローアップ
ご希望に応じて定期的なメンテナンスを行います。
（原則として、一般相談扱いの費用が別途必要）
※住宅ローン、住宅購入プランの方も、上記に準じた内容の６ステップで対応いたします。
（タイプＡ・Ｂ共通サンプル）
森本ＦＰ事務所の「将来資金計画書」は、価値あるＦＰサービスとして、自信を持って提供しておりますが、万一、サービス内容にご満足いただけなかった場合には、作成料金の全額を返金いたします。
メニュー３ 具体的な対策プランの実行サポート
ご希望により、㈱オールアバウトフィナンシャルサービス他を通じて、保険見直し・資産運用・住宅ローンなどについての具体的な個別商品に関するプランの作成と実行サポートも可能です。（但し、ご希望される内容や状況により対応できない場合もあります）
なお、個別商品に関するプランについては、ご相談者の希望にあったプランのみを作成し、単なるセールスのみを目的としたプランは作成いたしません。
具体的なメリットのある対策プランの実行サポートを通じて、ご相談者の将来の夢や目標（なりたい自分や家族）の実現に向け、継続性のあるお手伝いをしていきます。
注）メニュー３は、㈱オールアバウトフィナンシャルサービス他による安心のバックアップ体制のもと、各種事務手続きを行います。ひとつの窓口で契約手続きまで全て完結できる利便性をご提供します。
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― 実行サポートは、特定の金融機関系列にとらわれない最適な選択が可能です ―
| ㈱オールアバウトフィナンシャルサービス |
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相談会場はどんなところ？
… ちよだプラットフォームスクウェア・総合受付 …
… プライバシーが完全に守られる個別相談ルーム …
… ゆったりとくつろぎながらお話しができるプラットフォームカフェ …
| ご相談の内容が、保険・証券に関するものであれば、㈱オールアバウトフィナンシャルサービス（恵比寿）の個別相談ルームを手配することも可能です（2008年4月時点）。（→地図） |
家計簿（→こちらなど）をつけている方は、ご持参いただくと、マネーデータとしてプランの作成に活用できます。
具体的な対策プランは、紙ベースの提案書「将来資金計画書」と、一部をエクセルデータでもお渡しします。（あとで、自分で手直しもできるので嬉しい！と好評です）
なお、ファイナンシャルプランナーには、職業上の倫理規定と守秘義務があります。お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありませんので、どうぞご安心下さい。
出張サポートの場合は、相談料のほか交通費の実費のみをお客様にご負担いただいております。詳しくはお問い合わせ下さい。 |
お問い合わせは、簡単です。
下のフォームからお気軽にどうぞ。
－ 初回相談（3,150円）の予約方法 －
下のフォームに必要事項を記入し、
確認ボタン→送信ボタンを押して下さい。
※個人情報保護に関する表記はこちらです。
【 その他の連絡先 】
◆名称 ： 森本ＦＰ事務所 （もりもとえふぴーじむしょ）
◆所在地 ： 東京都千代田区神田錦町３－２１
ちよだプラットフォームスクウェア１０８２ →地図
◆電話番号 ： ０５０－１２１５－２９４８ （ＢＢフォン）
（一般加入電話・携帯電話・ＰＨＳなどからでも掛けられます。）
◆ＦＡＸ番号 ： ０３－６３６８－５０５０
◆電子メール ： 
◆営業時間 ： 平日ＡＭ１０時からＰＭ８時まで
※土日祝は完全予約制
◆担当者 ： 森本 直人 （もりもと なおと） →個人ブログ
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代表者からのメッセージ～お金は将来使うためにある。
ここまでお読み頂きありがとうございます。
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ところで、皆さんは、なぜお金が必要なのかを深く考えたことがありますか？
お金は、ただ持っているだけでは、何の価値もありません。
ただの紙切れです。
もちろん、お墓の中にまで持っていくこともできません。
お金は、使ってはじめてその価値が生まれるものです。
大切なのは、いつどんな目的でいくらのお金を使いたいのかを考えることです。
お金は、使い方次第で、暮らしを豊かなものにしてくれます。
一方で、まったく無意味な使い方もあるかもしれません。
まずは、なりたい自分や家族を思い描きながら、お金に色をつけましょう。
そこが、はじまりです。
なりたい自分や家族を明確にすれば、お金の知恵は、皆さんの将来の夢や目標の実現をきっと支援してくれることでしょう。
 
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