実施会場：東京・神田錦町（竹橋駅徒歩２分他）、東京・恵比寿（恵比寿駅徒歩４分）
みなさん、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー（ＩＦＡ）の森本直人です。
エクセルでオリジナルの家計簿は作れましたか？
（まだの方は、こちらから）
お忙しい方は、預金通帳などを見ながら、ざっくりと１年分を集計していただければ結構ですよ。
エクセルを持っていない方は、エクセルと互換性のある無料のオフィスソフトなどもありますので、ご参考までに。
家計簿ができた方は、以下の問診項目をチェックしてみて下さい。
| ６０～６５歳の定年まで給料は右肩上がりの見込みで、退職一時金や退職年金も心配していない。 |
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| 将来受取る公的年金の実質的な給付水準が、現行より大幅に低下したとしても十分な蓄えがある。 |
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| インフレが生じて物価が急上昇した場合でも、株式や不動産などの資産に配分しているので問題ない。 |
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| 今後円安が急速に進行した場合に備え、外貨建ての資産に分散投資をするなどの対策をしている。 |
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| 金融・保険商品の選択については、金融機関から勧められるがままではなく、自分で適切な判断ができる。 |
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いかがでしたか？
マネー管理クリニックは、上の問診項目でNoが２コ以上あった方におすすめしたいサービスです。
 こちらのマネー相談サイトもおすすめです。
All About プロファイル 専門家に聞くマネー
マネー管理クリニックで相談できること。
・保険見直しプランの作り方。
・住宅ローン、住宅購入プランの作り方。
・教育資金プランの作り方。
・リタイアメントプランの作り方。
・資産管理、資産形成、資産運用プランの作り方。他
得られるメリットは、将来必要となるお金の「安心感」です。
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～ 一般のご相談 ～ |
※ 但し、初回相談の方は、3,150円（90分／特別料金）となります。
実施会場 ちよだプラットフォームスクウェア（→地図）
予約可能日・時間帯 平日１０時～２０時
（土日祝は、完全予約制）
午後８時まで予約可能ですので、会社帰りにもお立ち寄りいただけます。
休日も予約可能ですので、ご夫婦でのお越しも歓迎いたします。
プライバシーが気になる方は、ちよだプラットフォームスクウェア内にある入居者専用の個別相談ルームを手配することも可能です。
（ちよだプラットフォームスクウェア・個別相談ルーム）
ご希望により、㈱オールアバウトフィナンシャルサービス（→地図）の個別相談ルームを手配することも可能です。但し、日程調整が必要になる場合があります（2008年4月時点）。
ここまでお読みになり、
ＩＦＡのサポートを受けるメリットって何？
一般的な金融機関の窓口との違いは？
本当にお金を払う価値はあるの？
などの疑問を持たれた方もいらっしゃると思います。
ＩＦＡのサービスは、日本では、まだ歴史が浅いため、メリットがよくわからないという声も無理のないことです。
そこで、これらの疑問にお答えするため、私なりに５つのメリットをまとめてみました。
※ＩＦＡ…「Independent Financial Advisor」の略称。
 信頼できる情報と時間の節約
ご自身で集められる情報には限界がありますが、ＩＦＡのサポートを受けることで、信頼できる情報のみを取捨選択して提供してもらえます。これにより、大幅な時間の節約にもつながります。
 判断ミスの危険性を回避
ＩＦＡは、独立(Independent）の立場を堅持しています。特定企業との雇用関係がないため、決められた選択肢にご相談者を誘導する義務がありません。これにより、大きな判断ミスをする危険性が少なくなります。
 ワンストップの利便性
ＩＦＡは、他の信頼できるスペシャリストとのネットワークを持つため、ひとつの窓口で諸々の案件が完結する利便性があります。
 ライフプランそのものを応援
ＩＦＡに相談すると、単なるお金の相談だけではなく、ライフプランそのものの相談にも真剣に乗ってもらえます。
 トータルな数字のプラン
ＩＦＡに依頼すると、証券、保険、住宅ローンなどのプランをばらばらではなく、タックスプランを絡めたトータルな数字のプランで提案してもらえます。
デメリットは、わずかな相談料が掛かるところですが、一定のスキルと経験を持つＩＦＡであれば、通常は、少なくとも相談料の５倍以上のメリットを提供できるものと思われます。
こちらの専門家紹介サイトもおすすめです。
専門家を探す All About プロファイル
森本ＦＰ事務所が提供するＩＦＡのサービスは、多くの皆様から親しまれている表計算ソフトのエクセル（Microsoft Excel97以上）をコミュニケーションツールとして、ご自身の手で、家計簿とライフプランを作成していただくことを特長としております。
ご自身の手で、家計のプランを作るのは、楽しい作業です。
マネー管理シートの作成イメージはこちらでご紹介。
エクセルが苦手な方には、パソコンサポートも実施します。
※ 但し、エクセルが使えることは、必須条件ではありません。
エクセルと互換性のある無料のオフィスソフトなどもありますので、詳しくはお問い合わせ下さい。
これらのしっかりとした数字の基礎を作り込んだ上で、ご相談者の目的に適ったマネープランをあてはめていく、本格的なファイナンシャルプランニングを実施しております。
森本ＦＰ事務所が提供するＩＦＡのサービスは、ＩＦＡ支援会社から継続的に実務ノウハウや個別商品に関する最新情報の提供を受けることで、しっかりとした品質を確保しています。
また、金融、保険、不動産、建築、税務、経営、社会保険など、各分野の優秀なスペシャリストの皆様にもご支援をいただいており、家計に関する様々な課題をワンストップで解決できる体制となっています。
来社の前に簡単で構いませんので、家計簿をつけてご持参下さい。
（手書きのノートでも構いません。ひと月分の概算がわかるもの）
この作業を実施することで、訪問前にある程度ご自身で家計の問題点等を整理することができます。
【家計簿の作り方】
ご持参いただく家計簿は、詳細な内訳は不要です。支出項目は、おおまかに「基本生活費」として、まとめていただいても結構です。
エクセル家計簿フォームをお使いになる方はこちらから。
パソコンの画面を見ながら一緒に考えていきます。
家計のカタチは、当然ながら千差万別ですので、適切な資産配分や必要保障額の算定など、ご相談者の皆さんが気になる部分から診ていきます。
カウンセリングの中で作成したエクセルファイルは、メールの添付ファイル、フロッピーディスク、ＵＳＢメモリなど、ご希望の方法で安全にお渡しすることも可能です。
※ お預かりするエクセルファイルは、個人情報保護の観点から、適切な方法で厳重な管理を行いますので、どうぞご安心下さい。
なお、マネー管理クリニックでは、原則としておおまかな方針のみのご提案になります。引き続き、本格的なプランの設計を希望される場合は、「ファイナンシャルプランナーと作る将来資金計画書」（→こちら）の作成をおすすめします。
【担当ＩＦＡの紹介】
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森本 直人 （もりもと なおと）
ファイナンシャルプランナー（ＩＦＡ）
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員・ＡＦＰ
㈱オールアバウトフィナンシャルサービス・登録ＩＦＡ |
１９７１年川崎市生まれ。神奈川県立多摩高校卒。明治大学法学部卒。
技術系ベンチャー企業の総務・経理を通算で５年以上経験後、税理士事務所に勤務。顧問先担当者として、法人・個人のお客様を２０件以上担当する。個人資産に関する相談業務に真剣に取り組みたいという思いから、２００５年、ＦＰに転身。現在は、「あなたが創る家計簿とライフプラン」をコンセプトに活動を展開中。
事務所立ち上げ時の思い
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－ お問い合せ －
電話 ０５０－１２１５－２９４８ 受付時間 平日１０時～２０時 （原則）
メール  森本宛 受付時間 ２４時間
下のフォームも便利ですので、ご利用下さい。
－ 初回相談（3,150円）の予約方法 －
特にご質問等がなければ、下のフォームに必要事項をご記入のうえ、
確認ボタン→送信ボタンを押して、お申し込み下さい。
※個人情報保護に関する表記はこちらです。
【 その他の連絡先 】
◆名称 ： 森本ＦＰ事務所 （もりもとえふぴーじむしょ）
◆所在地 ： 東京都千代田区神田錦町３－２１
ちよだプラットフォームスクウェア１０８２ →地図
◆電話番号 ： ０５０－１２１５－２９４８ （ＢＢフォン）
（一般加入電話・携帯電話・ＰＨＳなどからでも掛けられます。）
◆ＦＡＸ番号 ： ０３－６３６８－５０５０
◆電子メール ：
◆営業時間 ： 平日ＡＭ１０時からＰＭ８時まで
※土日祝は完全予約制
◆担当者 ： 森本 直人 （もりもと なおと） →個人ブログ
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ファイナンシャル・プランニングの普及に向けた無料公開セミナーもやっています。おすすめ！
「くらしを守るマネー管理セミナー
～守りながら年５％超の資産運用を目指す方へ～」
●開催日程―All Aboutマネーサイトにて告知しています。
①２００８年５月１６日（金）１９時００分～ 神田錦町 →受講案内・お申込み
②２００８年５月２５日（日）１４時００分～ 神田錦町 →受講案内・お申込み
③２００８年６月 ６日（金）１９時００分～ 神田錦町 →受講案内・お申込み
誰もが「マイＩＦＡ」を持つ時代へ
ＩＦＡのサービスは、どなたでも安心してマネープランの相談ができるこれからの時代にマッチした新しいビジネスモデルです。
マネーに関するあふれる情報の中から適切な知識のみを取捨選択して、お伝えしていきます。個人ブランドにもとづく責任ある対応、その場限りではない、継続性のあるサポートが特長です。
注）ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）とＩＦＡの違い
広い意味ではＦＰもＩＦＡも同じですが、企業に所属するＦＰとは役割が異なるため、あえて“独立系”を意味するＩＦＡという表記を用いています。
※フリー百科事典によるＦＰの現状解説は、こちらです。
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